Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

[Павел Смыслов]

Обязанностей у ломбардов по финмониторингу в ломбарде очень много.
Это и разработка правил внутреннего контроля, и прохождение обучения по финмониторингу, и сдача отчетности в РФМ, и идентификация клиентов, и много-много других обязанностей. Запутаться в них можно легко.
Давайте вместе поговорим о проблемах по финмониторингу в ломбардах и о том, что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф.

[Павел Смыслов]

Ломбарды, желающие скачать ПРИМЕРНЫЕ ОБРАЗЦЫ новых анкет клиентов по финмониторингу, применяемые с 15 октября 2016, могут это сделать по ССЫЛКЕ: http://www.smyslovy.ru/docs/anketa_nfo2016.pdf
Почему меняются анкеты Вы можете прочитать тут: http://www.smyslovy.ru/news/news16.10.2016.html#ankety

[Виктор]

А кто может обучить как отправлять отчеты???

[Дмитрий Щеголихин]

А кто может обучить как отправлять отчеты???

Есть специальная тема про обучение в сфере ПОД/ФТ viewtopic.php?f=16&t=39
Если у Вас останутся вопросы, можете задавать их в соответствующей теме.

[Павел Смыслов]

А кто может обучить как отправлять отчеты???

Виктор, обучение по заполнению отчетов Вы можете пройти в МУКПЦФМ http://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html, или обратиться ко мне, чтобы пройти обучение на индивидуальной основе.

[КрасСкупка]

Здравствуйте!Подскажите, так что же еще нужно сделать чтобы не влететь на штраф? можно кратко? на данный момент у нас есть только "специально обученный человек" а что еще нужно? анкеты распечатать?правила? журнал?а где эти правила взять?а журнал?купить?как он называется правильно?

[Дмитрий Щеголихин]

Здравствуйте!Подскажите, так что же еще нужно сделать чтобы не влететь на штраф? можно кратко? на данный момент у нас есть только "специально обученный человек" а что еще нужно? анкеты распечатать?правила? журнал?а где эти правила взять?а журнал?купить?как он называется правильно?

Можете изучить вводные сообщения в темах подфорума ПОД/ФТ.
Отчетность viewtopic.php?f=16&t=41
Обучение viewtopic.php?f=16&t=39
Правила внутреннего контроля viewtopic.php?f=16&t=37

Если же для Вас вопросы ПОД/ФТ это дремучий лес, можете связаться со мной по тел. 89603177388.
Постараюсь вкратце объяснить, на что следует обращать внимание.
Если же самостоятельно разбираться в этом нет времени, можно заключить договор об абонентском обслуживании. Это удобно и недорого.

[KaterinaSochiBest]

Добрый день! В какой законе прописано привила идентификации клиентов ? как в ломбарде проходит идентификация клиента? Сделки свыше 15000 руб включаются в особый контроль. Что необходимо выполнить в ломбарде при сделках свыше 15000?

[Дмитрий Щеголихин]

Добрый день! В какой законе прописано привила идентификации клиентов ? как в ломбарде проходит идентификация клиента? Сделки свыше 15000 руб включаются в особый контроль. Что необходимо выполнить в ломбарде при сделках свыше 15000?

Требования к идентификации клиентов ломбарда регулирует "Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 12.12.2014 N 444-П) (ред. от 18.08.2016)
Существенные изменения вступили в силу с 15.10.2016.

Понятие "особый контроль" в законодательстве о ПОД/ФТ отсутствует.
Есть сделки, подлежащие обязательному контролю (ст. 6 Закона 115-ФЗ)
Для ломбарда наиболее актуально: помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, если сумма оценки равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.

Каких-либо особенности применительно к сделкам в ломбарде свыше 15 000 руб. не установлено.