Программа для ломбарда - СмартЛомбард
Скачивать не нужно, попробуйте бесплатно
Реклама

Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Все что касается противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Модератор: Дмитрий Щеголихин

Павел Смыслов
Сообщения: 8
Зарегистрирован: 08 окт 2016, 20:35

Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Павел Смыслов »

Обязанностей у ломбардов по финмониторингу в ломбарде очень много.
Это и разработка правил внутреннего контроля, и прохождение обучения по финмониторингу, и сдача отчетности в РФМ, и идентификация клиентов, и много-много других обязанностей. Запутаться в них можно легко.
Давайте вместе поговорим о проблемах по финмониторингу в ломбардах и о том, что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф.
Специалист по вопросам работы ломбардов с Росфинмониторингом
Сайт http://www.smyslovy.ru
8-903-686-31-87

Павел Смыслов
Сообщения: 8
Зарегистрирован: 08 окт 2016, 20:35

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Павел Смыслов »

Ломбарды, желающие скачать ПРИМЕРНЫЕ ОБРАЗЦЫ новых анкет клиентов по финмониторингу, применяемые с 15 октября 2016, могут это сделать по ССЫЛКЕ: http://www.smyslovy.ru/docs/anketa_nfo2016.pdf
Почему меняются анкеты Вы можете прочитать тут: http://www.smyslovy.ru/news/news16.10.2016.html#ankety
Специалист по вопросам работы ломбардов с Росфинмониторингом
Сайт http://www.smyslovy.ru
8-903-686-31-87

Виктор
Сообщения: 3
Зарегистрирован: 18 окт 2016, 11:36

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Виктор »

А кто может обучить как отправлять отчеты???

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

Виктор писал(а):А кто может обучить как отправлять отчеты???
Есть специальная тема про обучение в сфере ПОД/ФТ viewtopic.php?f=16&t=39
Если у Вас останутся вопросы, можете задавать их в соответствующей теме.
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

Павел Смыслов
Сообщения: 8
Зарегистрирован: 08 окт 2016, 20:35

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Павел Смыслов »

Виктор писал(а):А кто может обучить как отправлять отчеты???
Виктор, обучение по заполнению отчетов Вы можете пройти в МУКПЦФМ http://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html, или обратиться ко мне, чтобы пройти обучение на индивидуальной основе.
Специалист по вопросам работы ломбардов с Росфинмониторингом
Сайт http://www.smyslovy.ru
8-903-686-31-87

КрасСкупка

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение КрасСкупка »

Здравствуйте!Подскажите, так что же еще нужно сделать чтобы не влететь на штраф? можно кратко? на данный момент у нас есть только "специально обученный человек" :D а что еще нужно? анкеты распечатать?правила? журнал?а где эти правила взять?а журнал?купить?как он называется правильно?

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

КрасСкупка писал(а):Здравствуйте!Подскажите, так что же еще нужно сделать чтобы не влететь на штраф? можно кратко? на данный момент у нас есть только "специально обученный человек" :D а что еще нужно? анкеты распечатать?правила? журнал?а где эти правила взять?а журнал?купить?как он называется правильно?
Можете изучить вводные сообщения в темах подфорума ПОД/ФТ.
Отчетность viewtopic.php?f=16&t=41
Обучение viewtopic.php?f=16&t=39
Правила внутреннего контроля viewtopic.php?f=16&t=37

Если же для Вас вопросы ПОД/ФТ это дремучий лес, можете связаться со мной по тел. 89603177388.
Постараюсь вкратце объяснить, на что следует обращать внимание.
Если же самостоятельно разбираться в этом нет времени, можно заключить договор об абонентском обслуживании. Это удобно и недорого.
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

KaterinaSochiBest
Сообщения: 1
Зарегистрирован: 20 ноя 2016, 21:54

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение KaterinaSochiBest »

Добрый день! В какой законе прописано привила идентификации клиентов ? как в ломбарде проходит идентификация клиента? Сделки свыше 15000 руб включаются в особый контроль. Что необходимо выполнить в ломбарде при сделках свыше 15000?

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Что нужно делать по финмониторингу в ломбарде, чтобы не "попасть" на штраф?

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

KaterinaSochiBest писал(а):Добрый день! В какой законе прописано привила идентификации клиентов ? как в ломбарде проходит идентификация клиента? Сделки свыше 15000 руб включаются в особый контроль. Что необходимо выполнить в ломбарде при сделках свыше 15000?
Требования к идентификации клиентов ломбарда регулирует "Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 12.12.2014 N 444-П) (ред. от 18.08.2016)
Существенные изменения вступили в силу с 15.10.2016.

Понятие "особый контроль" в законодательстве о ПОД/ФТ отсутствует.
Есть сделки, подлежащие обязательному контролю (ст. 6 Закона 115-ФЗ)
Для ломбарда наиболее актуально: помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, если сумма оценки равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.

Каких-либо особенности применительно к сделкам в ломбарде свыше 15 000 руб. не установлено.
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

Ответить