Программа для ломбарда - СмартЛомбард
Скачивать не нужно, попробуйте бесплатно
Реклама

Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Все что касается противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Модератор: Дмитрий Щеголихин

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

Здравствуйте, уважаемые ломбардисты.
По просьбе администрации форума я размещаю информацию о наиболее актуальных и проблемных вопросах финансового мониторинга и ПОД/ФТ в ломбарде.

На ломбарды возлагается обязанность представлять в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения и информацию, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ.

Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У (ред. от 28.07.2016) "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает порядок и сроки представления ломбардами в уполномоченный орган следующих сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом:
  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция), подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма;
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц;
  • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
  • об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона;
  • о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона.
Сведения и информация представляются в уполномоченный орган в виде формализованных электронных сообщений через Личный кабинет НФО на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации.

КАЖДЫЙ ломбард незамедлительно после регистрации в ЕГРЮЛ в ломбарда должен зарегистрировать Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Сделать это можно как с использованием электронной подписи, так и посредством отправления соответствующей заявки обычной почтой.

Если у Вас возникают сложности в работе с личным кабинетом Росфинмониторинга или с отправкой соответствующей отчетности, Вы можете получить бесплатную консультацию, обратившись в Юридический центр "Догма" по тел: 8-960-317-73-88 или по эл.почте: http://www.dogma58@bk.ru

:!: Кроме того, приглашаем Вас на наш традиционный обучающий онлайн-вебинар "Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ошибки при отправке «квартальных» ФЭС" Зарегистрироваться для участия в вебинаре можно, заполнив заявку
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

Павел Смыслов
Сообщения: 8
Зарегистрирован: 08 окт 2016, 20:35

Нужно ли ломбардам что-то сдавать из отчетности в Росфинмониторинг?

Сообщение Павел Смыслов »

Все ломбарды обязаны сдавать отчеты в Росфинмониторинг.
Ломбарды подают:
- Сведения об операции, подлежащей обязательному контролю;
- Сведения об операции, в отношении которой при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и (или) физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо органи-зации и (или) физического лица, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о заморажива-нии (блокировании) принадлежащих такой организации или физическому лицу денежных средств или иного имущества;
- информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- информацию об операции, приостановленной в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона №115;
- сведения о случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона.

Отчеты сдаются в Росфинмониторинг через личный кабинет на сайте РФМ (у всех ломбардов он должен быть зарегистрирован) с помощью электронной цифровой подписи.
Как видите, друзья, отчетов много.
Как правильно сдавать отчеты в Росфинмониторинг ломбардам должны рассказывать учебные центры, проводящие обучение по финмониторингу. В учебном центре МУКПЦФМ (http://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html) это обязательно рассказывают.

Не забудьте, что сроки по сдаче отчетов крайне ограничены, а штрафы за неподачу отчетов или нарушение сроков - крайне высоки.
Специалист по вопросам работы ломбардов с Росфинмониторингом
Сайт http://www.smyslovy.ru
8-903-686-31-87

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

ПРОБЛЕМЫ С ОТПРАВКОЙ ОТЧЕТНОСТИ НФО В РОСФИНМОНИТОРИНГ

Вчера 31.10.2016 в личных кабинетах НФО на сайте Росфинмониторинга появилось сообщение:
Уважаемые пользователи Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга! Информируем вас, что в период с 16:00 до 18:00 31 октября 2016 года будут проводиться технологические работы по обновлению форм отчетности, предусмотренных Указанием Банка России от 28.07.2016 № 4088-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Возможны прерывания в работе. Приносим извинения за временные неудобства. С уважением, техническая поддержка Личного кабинета.
Сегодня 01.11.2016 при проверке правильности заполнения формы 04 форматно-логический контроль выдает ошибку: ″С 31.10.2016 версия формата 1.1 для новых сообщений выведена из действия. Для исправления сообщения необходимо сформировать первичную информацию в формате версии 1.2.″
При этом форма 04 в версии 1.2 к заполнению не предлагается.

На запросы в техподдержку поступает ответ следующего содержания:
Добрый день!
Все старые формы 3484 с типом записи ″1″ теперь не отправляются, отправка возможна только с типом записи ″2″ и ″3″ (исправление или удаление ранее направленного сообщения до 01.11).
Если необходимо отправить отчёт с типом записи ″1″, то необходимо использовать новые формы.
Сейчас данная возможность реализована только для форм 4088-У 01, 02 и 06.
Если необходимо отправить иную форму (03, 04 ил 08), то эта функция пока не реализована. Она будет реализована в ближайшее время.
Вам необходимо зарегистрировать заявку в тех поддержку, указав что необходимо отправить соответствующую форму (03, 04 или 08).
Данной заявки достаточно, чтоб вы не нарушали сроков по законодательству.
Напомним, что мы неоднократно призывали слушателей наших онлайн-вебинаров к проведению проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию), не раз в три месяца (как это принято у большинства НФО), а раз в два месяца, чтобы при возникновении проблем, подобных сегодняшней, минимизировать риски допущения нарушений в сроках отправки отчетности.

Следующий онлайн-вебинар на тему "Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ошибки при отправке «квартальных» ФЭС" запланирован на 08.11.2016.
В рамках вебинара мы рассмотрим самые последние изменения в порядке заполнения отчетности в Росфинмониторинг.
Записаться для участия в вебинаре можно, заполнив заявку
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

Павел Смыслов
Сообщения: 8
Зарегистрирован: 08 окт 2016, 20:35

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Павел Смыслов »

Встречайте новый способ сдачи отчетности ломбардами в РФМ: АРМ «Организация-М» версии «Т».
Подробно об этом на: http://www.smyslovy.ru/news/news05.11.2016.html
Специалист по вопросам работы ломбардов с Росфинмониторингом
Сайт http://www.smyslovy.ru
8-903-686-31-87

Павел Смыслов
Сообщения: 8
Зарегистрирован: 08 окт 2016, 20:35

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Павел Смыслов »

Семинар по вопросам сдачи новых форм отчетности в РФМ запланирован на 08.11.2016 г. в МУКПЦФМ (г. Москва): вебинар для всех регионов, либо очно.
Заявка на http://www.smyslovy.ru/uslugi-instruktaj-podft.html
Специалист по вопросам работы ломбардов с Росфинмониторингом
Сайт http://www.smyslovy.ru
8-903-686-31-87

Оля-ля
Сообщения: 1
Зарегистрирован: 14 окт 2016, 12:10

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Оля-ля »

Добрый день! Подскажите пожалуйста, для отправки сообщения в Росфинмониторинг проверка по перечню, какой номер записи ФЭС надо поставить? :?

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

Оля-ля писал(а):Добрый день! Подскажите пожалуйста, для отправки сообщения в Росфинмониторинг проверка по перечню, какой номер записи ФЭС надо поставить? :?
Номер записи это порядковый номер сообщения. У НФО все формы ФЭС имеют общую нумерацию. Сколько ФЭС вы уже отправили в 2016 году?
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

Валентина
Сообщения: 3
Зарегистрирован: 07 дек 2016, 13:13

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Валентина »

Добрый все день!
Ситуация: я пришла в компанию 1 ноября. Ни ПОД ФТ ни отчетность В ЦБ не было налажено. Я все сама налаживаю. Отчеты не были отправлены ни в ЦБ, ни в РОСФИН. Хотя СДЛ был назначен, прошел обучение т.д. ПВК тоже есть. Отчеты в ЦБ я сдала все на сегодня, хотя и с нарушением сроков.
Вопрос: на назначение себя я отправила все данные и ЦБ и РОСФИНУ. Надо ли бередить и отправлять все таки данные на прошлого СДЛ? Сроки же все нарушены. Предприсаний не приходило...

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

Валентина писал(а): Вопрос: на назначение себя я отправила все данные и ЦБ и РОСФИНУ. Надо ли бередить и отправлять все таки данные на прошлого СДЛ? Сроки же все нарушены. Предприсаний не приходило...
Не надо...
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

Аватара пользователя
Дмитрий Щеголихин
Сообщения: 107
Зарегистрирован: 07 окт 2016, 16:11

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение Дмитрий Щеголихин »

Как ломбардам ФЭС отправлять или почему Центробанк Росфинмониторингу не товарищ...

Банк России не согласен с мнением Росфинмониторинга о необходимости отчитываться о платежах, поступающих в рамках сделок купли-продажи невостребованных ювелирных изделий.

Подробности на сайте http://www.dogma58.com/single-post/lombardfes
Руководитель ЮЦ "Догма" (г. Пенза)
Юрист-практик с большим опытом правового сопровождения деятельности ломбардов и МФО.
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

8-960-317-73-88, http://www.dogma58@bk.ru

hitrec322
Сообщения: 12
Зарегистрирован: 14 сен 2017, 17:36

Re: Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом

Сообщение hitrec322 »

Небольшой подарок "под ёлку"... Двойная подконтрольность часто приводит вот к таким ситуациям. Стой там иди сюда

Ответить