Главный форум ломбардов

Спасибо, за ответ. Хотел узнать, гарантирует ли регистрация, в дальнейшем, взыскание залога? Особенно, если у клиента есть уже открытые дела у приставов, но арест на авто не накладывался. Залог, конечно, дает вам приоритет перед другими кредиторами в удовлетворении требований к должнику за счет зал...

На форуме есть целый раздел, посвященный ПОД/ФТ, :arrow: http://forum-lombardov.ru/viewforum.php?f=16 Тема "Отчетность в Росфинмониторинг, работа с личным кабинетом" :arrow: http://forum-lombardov.ru/viewtopic.php?f=16&t=41 Там написано, что и когда надо отправлять в Росфинмониторинг. А также где и ...

По Вашей же схеме ломбард ничего не зарабатывает и платит "лишние" налоги.. или чего то не так? Такая схема практикуется некоторыми ломбардами. Но есть налоговые риски, когда схему реализации через аффилированного ИП могут признать экономически нецелесообразной и преследующей исключительно получени...

Виктор писал(а):А кто может обучить как отправлять отчеты???

Есть специальная тема про обучение в сфере ПОД/ФТ viewtopic.php?f=16&t=39
Если у Вас останутся вопросы, можете задавать их в соответствующей теме.

Здравствуйте, коллеги! Все ли регистрируют залоги у нотариуса? Какие есть нюансы регистрации? Расходы на регистрацию залога слишком высоки. За свой счет регистрировать очень накладно. Клиент тоже не жаждет тратиться. Кроме того, официальное возложение этих затрат на клиента повлияет на расчет ПСК. ...

"Выдача займа в сумме равной сумме оценки заведомо оставляет необеспеченными начисленные на сумму займа проценты. Это не выгодно в первую очередь самому ломбарду." - пожалуйста объясните, почему это не выгодно ломбарду? Потому что уже на следующий день сумма обязательств заемщика перед ломбардом пр...

о случаях наложения штрафов на ломбарды в размере 500-700 тысяч, тоже не слышно Ну это вы зря... Вот только по Волго-Вятскому ГУ Банка России 19.08.2016 заместителем начальника Волго-Вятского ГУ Банка России было рассмотрено дело об административном правонарушении, возбужденное в отношении ООО "Лом...

ВОПРОС: Какие способы подтверждения клиентом достоверности сведений, представленных устно, могут быть установлены в ПВК по ПОД/ФТ? ОТВЕТ: В новой редакции Положения Банка России N 444-П указано: "Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения некредитной финансовой о...

В личных кабинетах пользователей на сайте Росфинмониторинга 17.10.2016 размещены сразу 8 :!: решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма. На заседании от 13.10.2016 (протокол № 5 от 14.10.2016) были приняты решения о замораживании (блокировании) денежных средств ил...

:!: ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ЛОМБАРДОВ! Обращаем Ваше внимание, что в популярной Справочно-правовой системе "КонсультантПлюс" допущена ошибка в тексте вступившей в силу с 15.10.2016 редакции Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобр...

Залоговый билет для программы СмартЛомбард разработан на основе моих наработок с учетом опыта изучения претензий надзора к данному документу.
Поэтому если у пользователей есть вопросы относительно каких-либо элементов данного документа, я готов дать необходимые пояснения.

Вот ведь как бывает... Сегодня клиент обратился с вопросом, как переместить обособленное подразделение на иной адрес. Причем съезжает именно с привокзальной площади.

Что такое возвратный лизинг и как он работает http://lizinginfo.com/vozvratnyj-lizing, можно пополнить оборотные средства продав лизинговой компании собственный автомобиль, а потом взять его обратно в лизинг ... Будучи юристом-пессимистом отмечу, что налоговая при проверках очень не любит схемы воз...

А где указано, что это именно 24 часа, может быть это 24 карата, 24 регион, 2 дюжины, дата Вашего дня рождения и т.д. ! Самое чистое золото 24 карата... :o К сожалению, не готов малый бизнес обострять отношения с чиновниками. Поэтому работа строится по принципу зануды :D . Зануда - это человек, кот...

У нас сеть маленькая, но когда я гляжу на двух крупных конкурентов, открывших точки в нашем городе, я вижу, что они все еще работают как комиссионки. Для меня это главный индикатор, что пока правильно так. Да, есть риск, что начнут с нас, мы его учитываем, с ним живем, такой уж у нас бизнес в стран...

Протокол по факту вызова полиции. Зафиксируют обстоятельства ситуации, чтобы потом Вас не обвиняли во всех смертных грехах. Протокол по факту вызова полиции в связи с чем? Я расскажу,ибо вызывал. Принесли подделку, вот клиент, вот изделие. Говорим клиенту : это подделка, мы звоним в полицию. Клиент...

Нет, не путаю) МФОшники деньги всем подряд раздают, хоть пьяным. В МФО раздача денег поставлена на поток в смысле чем большему кол-ву людей раздашь, тем лучше. Невозвраты в МФО компенсируются возвратом займов с весьма интересными процентами. Дмитрий, вы не очень хорошо понимаете специфику работы ло...

Не все так просто, например вокзал ж/д. Мегапроходное место. А для ломбарда хорошее? Вполне. У нас в городе сложно найти помещение под ломбард рядом с Ж/Д вокзалом. Всё уже занято. Ломбарды и микрофинансисты. Открывался рядом с вокзалом, гиблое дело. Там мало постоянного народа, который залоги ВЫКУ...

Евгений писал(а):

Дмитрий Щеголихин писал(а): Протокол? Можно по подробнее! Протокол о том, что ломбард вернул изделие или о факте сдачи не золотого изделия ломбарду?

Протокол по факту вызова полиции. Зафиксируют обстоятельства ситуации, чтобы потом Вас не обвиняли во всех смертных грехах.

Дмитрий, добрый день, подскажите сколько будет стоить вебинар и сертификат на одного человека, если получать его у Вас в Догме? Здравствуйте. Свидетельство выдает не мой учебный центр, а наш хороший партнер - один из крупнейших в России учебных центров, в котором я читаю целевые инструктажи. Не сег...

Добрый день! Обязательно ли обучение по ПОД/ФТ оценщиков? Здравствуйте. Оценщики не являются субъектами Федерального закона 115-ФЗ. По крайней мере пока... Сейчас внесен в Госдуму законопроект о распространении рядя обязанностей в сфере ПОД/ФТ на аудиторов. Возможно, и до оценщиков доберутся вскоре...

Не зря же ЦБ озадачился реальным ведением реестра ломбардов (обещали к концу 2016 года). Как сформируют реестр, так и начнут чистить рынок от комиссионок-квазиломбардов. Особенно если Прокуратуре дадут команду - замучают запросами и проверками. А еще можно и ФАС подключить: за недобросовестную конку...

А если подделку не отдаете и он говорит вызывайте? что тогда? Пообещал - выполни. Придут господа полицейские. Составят протокол. Зафиксируют личность гражданина, опишут изделие. Если захотите наказать упрямца и есть его паспортные данные, принимайте решение об отказе в приеме на обслуживание и сооб...

lombard писал(а):Сколько стоит услуга?

Какая именно? Первичная консультацая бесплатно.
А далее в зависимости от стадии дела, сложности ситуации и неадекватности претензий надзорного органа.

А я если меня не дай бог,когда нибудь, ЦБ или фин мониторинг оштрафуют, а штрафы у них не детские. Без зазрения совести перейду на схему коммисионки, а то что то упыри из думы зарегулировали совсем бизнес. Главное перед налоговой долгов не оставляйте. А то через процедуру банкротства могут и на учр...