Главный форум ломбардов

Вера писал(а):Добрый день! Индивидуальный предприниматель должен пройти обучение,если у него есть два сотрудника, прошедшие обучение ПОД/ФТ?

Вы, видимо, о ювелире спрашиваете...
Да, сам ИП в обязательном порядке должен пройти обучение.

Добрый день! В какой законе прописано привила идентификации клиентов ? как в ломбарде проходит идентификация клиента? Сделки свыше 15000 руб включаются в особый контроль. Что необходимо выполнить в ломбарде при сделках свыше 15000? Требования к идентификации клиентов ломбарда регулирует "Положение ...

По вопросу сохранной квитанция а налоговая требует . Есть законодательный акт который говорит об обратном Вы неверно ставите вопрос. Нужно спрашивать у налоговиков норму, устанавливающую, по их мнению, необходимость оформления сохранной квитанции при выдаче займа. Федеральный закон от 19.07.2007 N ...

Дмитрий, закон "О ломбардах" является специализированной нормой для ломбардов, что выше общей нормы, отраженной в п.2 ст. 447 ГК РФ. Так что ломбарды не имеют право применять п.2 ст 447 ГК РФ при организации торгов невыкупленным имуществом. Статья 13. Порядок реализации невостребованной вещи 2. Реа...

Сохранная квитанция оформляется при приеме имущества на хранение. При выдаче займа под залог она не нужна.

ЛЮДМИЛА писал(а):СК "Пари" предложила считать страховым случаем только пожар, подскажите не противоречит ли это закону о ломбардах, о своих рисках нам понятно.

Противоречит. Вам не никакого смысла в такой страховке.

Доброго времени суток! не могу понять как и почему комиссионки стали выдавать займы под залог имущества? и второй вопрос на сколько это законно? а то ЦБ и так давит со всех сторон... :( Они не выдают под залог. Они беру на комиссию за вознаграждение и выплачивают стоимость вещи. Если человек хочет,...

Ломбард вправе осуществлять реализацию невостребованных вещей. Как посредством открытого аукциона, так и без него (в зависимости от суммы оценки). Для организации и проведения торгов ломбард вправе привлечь специальную торгующую организацию. В соответствии с п. 2 ст. 447 ГК РФ "В качестве организато...

1) Не понял, как это : "имущество продают по залоговому билету сразу клиенту" ?? 2) Опять не понимаю, как это вы распоряжаетесь имуществом клиента? Как вы можете его куда-то "передать", если оно принадлежит клиенту? 1) Речь идет о реализации имущества стоимостью до 30 000 руб. по обычной купле прод...

Это вряд ли

Александр Жижкин писал(а):Подскажите, как регистрировать залог спецтехники? Особенно интересует залог сельхозмашин.

А чем с точки зрения гражданского права сельхозмашины отличаются от обычного авто?

ПРОБЛЕМЫ С ОТПРАВКОЙ ОТЧЕТНОСТИ НФО В РОСФИНМОНИТОРИНГ Вчера 31.10.2016 в личных кабинетах НФО на сайте Росфинмониторинга появилось сообщение: Уважаемые пользователи Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга! Информируем вас, что в период с 16:00 до 18:00 31 октября 2016 года будут пр...

ПРОБЛЕМЫ С ОТПРАВКОЙ ОТЧЕТНОСТИ НФО В РОСФИНМОНИТОРИНГ Вчера 31.10.2016 в личных кабинетах НФО на сайте Росфинмониторинга появилось сообщение: Уважаемые пользователи Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга! Информируем вас, что в период с 16:00 до 18:00 31 октября 2016 года будут пр...

КрасСкупка писал(а):А если они сделают контрольную закупку?все равно ничего доказать не получится?

Кто они?

Что лучше сделать в данной ситуации? Настоятельно рекомендую сдать корректирующее ФЭС по форме 04, указав в реквизите "Тип записи в ФЭС" - "3 – при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторин-га) была получена квитанция о ее принятии". Это о...

Здравствуйте!Подскажите, так что же еще нужно сделать чтобы не влететь на штраф? можно кратко? на данный момент у нас есть только "специально обученный человек" :D а что еще нужно? анкеты распечатать?правила? журнал?а где эти правила взять?а журнал?купить?как он называется правильно? Можете изучить...

Ошибка устранена. Тема закрыта

Федеральное казенное учреждение «Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации» осуществляет: - постоянный государственный контроль за производством, извлечением, переработкой, использованием, хранением и учетом драгоценных металлов и драгоценных камней в...

Добрый день. Подскажите пожалуйста. Если работать как комиссионка, открывает ип или ооо и встаем в пробирку на учёт. А ПВК нужно разрабатывать, проходить учёбу? Или этого ничего не нужно. Спасибо) Если будете работать с ювелиркой ПВК и обучение также потребуются, но уже по требованиям не Центробанк...

Александр Жижкин писал(а):Залоговый билет клиенту на руки даете?

А как же иначе?

yaponka писал(а): Подскажите о какой франшизе идет речь?

Не называли.
На мой взгляд, франшиза ломбарда это бессмысленная трата денег.

Мария писал(а):Известна ли она на 17ый уже?

Она станет известна примерно 15 ноября 2016 г.

Если в самом ЗБ и индивидуальных условиях не ограничен срок начисления процентов, то они начисляются вплоть до реализации невостребованной вещи либо до дня, когда Вы сами прекратите начисление процентов. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" Статья 5. Условия д...

Небольшое уточнение. Страховая сумма не должна быть меньше суммы оценки всех залогов !!! :o Формально не меньше, вы правы! Но ведь отсутствие запаса в застрахованной сумме залогов вынудит Вас пойти на нарушение, если вдруг принесут интересный предмет залога. А при наличии разумного запаса в страхов...